1.儲蓄Save
2.資產配置Asset Allocation
3.資產流動性Liquidity
1.儲蓄Save
沒有錢是結果，所以你必須知道你為何沒有錢？因為，你沒有儲蓄的觀念，導致你今天沒有錢。如果你沒有改變這個觀念，你永遠不會有錢。
2.資產配置Asset Allocation
什麼是資產配置？
資產配置定義：透過將資金投資到不同類型的資產類別上，達成期望的風險與報酬配置。
資產配置的目標：犧牲少部分報酬來減少不確定性(減少波動風險)
資產配置又分短、中、長期
其中中長期配置又以保險理財最安全(利用拉長時間獲取較高的利息適合規劃”退休金”、”子女教育基金”)保險理財產品由於其具有安全性、收益性和流動性，是理財金字塔底端最穩健的基石，同時也是投資規劃中最基礎的資產配置。
因此，在資產配置時應該更加注重科學性、系統性及整體性，保險作為重要的風險管理工具，將能有效的幫助大家實現財富保值增值的生活目標，規避財務風險。
3.資產流動性Liquidity
流動性指在市場上買賣特定資產而不影響其價格的能力，亦可以指將資產迅速和輕鬆變現的便捷程度。
除了股票 房地產等
保險是最安全的投資工具